Contas Financeiras
O módulo de Contas Financeiras mostra onde o dinheiro da empresa está: na gaveta do caixa, no banco, na maquininha de cartão ou em uma carteira digital. Cada venda, recebimento, pagamento e transferência é ligado a uma conta, e o sistema calcula o saldo de cada uma.
Com ele, você consegue:
- ✅ Cadastrar contas dos tipos "Caixa Físico", "Banco", "Adquirente" e "Carteira Digital"
- ✅ Acompanhar o saldo conferido de cada conta e o total por tipo
- ✅ Consultar o extrato de uma conta, ou de todas, por período
- ✅ Lançar entradas, saídas, transferências e ajustes de saldo
- ✅ Estornar lançamentos feitos no extrato
- ✅ Informar o saldo inicial de cada conta (implantação)
- ✅ Cadastrar taxas e prazos de recebimento e testar no simulador
- ✅ Definir a conta padrão do PIX
- ✅ Enviar o dinheiro do caixa para outra conta (ex.: cofre) ao fechar o caixa
- ✅ Emitir o relatório Posição das Contas
Visão Geral
A tela tem duas abas:
| Aba | Para que serve |
|---|---|
| Contas e saldos | Cadastrar as contas e ver o saldo de cada uma |
| Extrato | Ver os movimentos, fazer lançamentos manuais e estornar |
Tipos de conta
| Tipo | O que representa | Exemplos | Cobra taxa em |
|---|---|---|---|
| Caixa Físico | Dinheiro vivo na gaveta | Caixa da loja, Cofre | — |
| Banco | PIX e transferências, com saldo imediato | Itaú, C6, Bradesco | Boleto e PIX |
| Adquirente | Maquininhas de cartão | Cielo, Stone, Rede | Crédito, Débito e PIX |
| Carteira Digital | Contas de pagamento digital | PicPay, Mercado Pago | Crédito, Débito, PIX e Boleto |
O saldo de uma conta Adquirente é o valor que a operadora ainda vai repassar. Ele não é dinheiro disponível. Por isso o relatório Posição das Contas mostra subtotais por tipo e não traz um total geral.
Pré-requisitos
- Permissão no módulo "Contas Financeiras" (veja Permissões)
- Para emitir a Posição das Contas: permissão de visualização no módulo "Relatórios"
- Categorias Financeiras cadastradas, para classificar as entradas e saídas lançadas no extrato. Veja Categorias Financeiras
- Em mãos: dados do banco, taxas do contrato da maquininha e o saldo atual de cada conta
A tela mostra as contas da empresa em que você está logado.
Se a empresa fizer uma venda sem ter conta do tipo necessário, o sistema cria uma conta padrão: "Caixa Físico", "Conta Bancária", "Cartão (Adquirente)" ou "Carteira Digital". Cadastre suas contas antes das primeiras vendas para escolher os nomes e configurar as taxas.
Acessando o Módulo
- Faça login no sistema
- No menu lateral, clique em "Financeiro"
- Selecione "Contas Financeiras"
No canto superior direito, o menu "⋯" tem a opção "Ajuda", que abre este manual.
Aba "Contas e saldos"
Resumo de saldos
No topo da aba, cartões resumem os saldos das contas ativas:
| Cartão | O que mostra |
|---|---|
| Saldo conferido | Soma do saldo de todas as contas ativas, inclusive o valor a receber das Adquirentes |
| Em caixas abertos | Valor de caixas que ainda não foram fechados. Só aparece quando existe |
| Um cartão por tipo | Saldo somado de cada tipo de conta que você possui |
O ícone de olho, ao lado dos cartões, oculta os valores (R$ ••••••). Use quando houver outras pessoas olhando a tela. O sistema lembra a sua escolha neste navegador.
É o saldo que o sistema considera confiável. Ficam fora dele os estornos, os movimentos anteriores ao saldo inicial da conta e o dinheiro de caixas que ainda estão abertos. Veja Como o saldo é calculado.
Cartões das contas
Cada conta aparece em um cartão com:
| Item | Descrição |
|---|---|
| Ícone e nome | Ícone do tipo, nome da conta e empresa |
| Dados bancários | Banco, agência e conta (somente em contas do tipo Banco) |
| Padrão para PIX | Aparece quando a conta é a padrão de um meio de pagamento |
| Saldo conferido | Saldo atual da conta |
| + R$ ... em caixa aberto | Valor que entra no saldo quando o caixa for fechado. Passe o mouse para ver qual caixa e qual operador |
| Implantado em ... com ... | Data e valor do saldo inicial, quando definido |
| Definir saldo inicial / Redefinir | Abre o saldo de implantação da conta |
| Etiqueta do tipo e Inativa | Tipo da conta e situação |
| Rodapé | Em contas Adquirente, a taxa padrão (prazo, percentual e valor fixo). Em Caixa Físico com destino de fechamento, Fechamento → nome da conta. Nas demais, Saldo imediato |
Clique no cartão para abrir o Extrato daquela conta. Passe o mouse sobre o cartão para ver os ícones de Editar e Excluir.
Filtros
- Pesquisar: busca pelo nome da conta
- Tipo: Caixa Físico, Banco, Adquirente ou Carteira Digital
- Ativa: Sim ou Não
Cadastrando uma Conta
- Na aba "Contas e saldos", clique em "Nova Conta"
- Preencha o Nome (obrigatório). Exemplos: Caixa Loja Centro, PIX Itaú, Cielo Crédito
- Escolha o Tipo
- Preencha os campos que aparecem para o tipo escolhido (veja a tabela abaixo)
- Se o tipo cobra taxa, abra a aba "Taxas e prazos" e cadastre as faixas. Veja Taxas e prazos
- Ajuste a Ordem de exibição e deixe Conta ativa ligada
- Clique em "Criar"
Campos do cadastro
| Campo | Aparece em | Descrição |
|---|---|---|
| Nome | Todos | Obrigatório |
| Tipo | Todos | Caixa Físico, Banco, Adquirente (cartão) ou Carteira Digital |
| Dados Bancários | Banco | Banco, tipo de conta (Conta Corrente, Conta Poupança ou Conta de Investimento), agência, conta com dígito e chave PIX (opcional) |
| Fechamento do caixa | Caixa Físico | Conta que recebe o dinheiro contado quando o caixa é fechado. Veja Fechamento do caixa |
| Destino automático | Banco, Carteira Digital e Adquirente | Chave "Conta padrão para PIX". Veja Conta padrão do PIX |
| Ordem de exibição | Todos | Número que define a posição da conta nas listas. Menor número aparece primeiro |
| Conta ativa | Todos | Conta inativa não recebe novos lançamentos |
| Taxas e prazos (aba) | Banco, Adquirente e Carteira Digital | Tabela de taxas do contrato |
Regras do cadastro
- Os dados bancários são opcionais, mas tudo ou nada: se preencher um, informe banco, agência e conta
- O sistema não aceita cadastrar duas vezes a mesma conta bancária na mesma empresa
- Ao trocar o tipo de uma conta, o sistema descarta o que o novo tipo não usa: dados bancários, destino de fechamento, faixas de taxa de meios que o novo tipo não cobra e marcas de conta padrão
Editando uma conta
- Passe o mouse sobre o cartão da conta
- Clique no ícone de lápis (Editar)
- Altere o que precisar e clique em "Salvar"
O saldo inicial não é alterado por aqui. Use "Redefinir" no cartão. Veja Saldo inicial.
Inativando uma conta
Desligue Conta ativa na edição. Uma conta inativa:
- Não aparece nas listas de conta das baixas, dos lançamentos e das transferências
- Perde a marca de conta padrão
- Deixa de entrar no cartão Saldo conferido
- Continua no extrato, com a indicação (inativa), e no relatório Posição das Contas
Excluindo uma conta
- Passe o mouse sobre o cartão e clique no ícone de lixeira
- Escolha "Excluir" no menu que abre
- Confirme em "Excluir" na janela "Confirmar Exclusão"
Os movimentos antigos ficam preservados, mas novos lançamentos não usam a conta.
Quando a conta tem histórico, inative em vez de excluir. Assim ela continua disponível para consulta no extrato.
Conta de Destino Automático
Ao receber uma venda ou baixar um título, o sistema escolhe sozinho a conta onde o dinheiro entra. Você pode trocar a conta na tela da baixa.
| Forma de pagamento | Conta usada automaticamente |
|---|---|
| Dinheiro | Caixa Físico |
| Cartão de crédito e de débito | Adquirente |
| PIX | A conta marcada como padrão do PIX (veja abaixo) |
| Boleto, cheque e transferência | Banco |
| Repasse de marketplace | Banco |
Quando a empresa tem mais de uma conta do mesmo tipo (ex.: dois bancos) e a forma não é PIX, vale a primeira na Ordem de exibição.
Se você tem um Caixa Físico da loja e um Cofre, dê ao caixa da loja o menor número de Ordem de exibição. Assim ele é a conta automática do dinheiro.
Conta padrão do PIX
O sistema não tem como saber se o cliente pagou o PIX no banco ou na maquininha. Por isso, o destino do PIX é declarado no cadastro.
Como definir:
- Edite a conta que recebe o PIX (Banco, Carteira Digital ou Adquirente)
- Em "Destino automático", ligue "Conta padrão para PIX"
- Clique em "Salvar"
Regras:
- Só uma conta por empresa é a padrão do PIX. Marcar uma conta tira a marca da anterior
- A conta marcada mostra "Padrão para PIX" no cartão
- Se nenhuma conta estiver marcada e houver apenas uma conta que recebe PIX (Banco ou Carteira Digital), o sistema usa essa conta
- Se houver mais de uma conta que recebe PIX (Banco ou Carteira Digital) e nenhuma marcada, o sistema não escolhe sozinho. A venda e a baixa pedem que o operador selecione a conta e mostram o aviso "Mais de uma conta recebe PIX", com o link "Defina a conta padrão"
- A conta Adquirente só é a automática do PIX se você a marcar como padrão. Marque quando o PIX da loja entra pela maquininha. Sem a marca, ela pode ser escolhida manualmente
- Conta inativa perde a marca
Taxas e Prazos
A aba "Taxas e prazos" guarda as taxas do contrato com o banco ou a operadora. Com elas o sistema calcula quanto será descontado e quando o valor cai na conta.
Ela aparece no cadastro de contas Banco, Adquirente e Carteira Digital. O Caixa Físico não cobra taxa.
Faixas de taxa
Cada faixa define a taxa de um meio, de uma bandeira e de um intervalo de parcelas. A tabela é agrupada por meio e mostra:
| Coluna | Descrição |
|---|---|
| Bandeira | Visa, Mastercard, Elo, American Express, Hipercard, Diners ou Qualquer bandeira. Só para cartão |
| Parcelas | Intervalo de parcelas, como 1x ou 2–6x. Só para crédito |
| Taxa | Percentual cobrado |
| Fixa | Valor fixo cobrado por transação |
| Cai na conta | Prazo para o valor chegar, como D+1 ou D+30, depois a cada 30 dias |
| Vigência | Período em que a faixa vale, ou Sempre |
Cadastrando uma faixa
- Na aba "Taxas e prazos", clique em "Adicionar faixa"
- Escolha o Meio (os meios disponíveis dependem do tipo da conta)
- Em cartão, escolha a Bandeira ou deixe "Qualquer bandeira"
- No crédito, informe as Parcelas de e até
- Informe a Taxa (%) e a Taxa fixa por transação
- Informe quando o valor cai na conta:
- Cai na conta em: número de dias após a venda
- No crédito parcelado, o campo vira Primeira parcela cai em e aparece o Intervalo entre parcelas
- Se a taxa tem prazo de validade, preencha Vale a partir de e Vale até (opcionais)
- Clique em "Salvar" e depois salve a conta
Em cada linha da tabela, os ícones permitem editar, duplicar e remover a faixa.
| Meio | Valores iniciais sugeridos |
|---|---|
| Cartão de Crédito | Cai em 30 dias, com intervalo de 30 dias |
| Cartão de Débito | Cai em 1 dia |
| PIX e Boleto | Cai no mesmo dia |
Taxa padrão da Adquirente
Nas contas Adquirente, o fim da aba tem a Taxa padrão: prazo (dias), taxa % e taxa fixa. Ela vale somente para cartão e somente quando nenhuma faixa se aplica à venda. Contas antigas continuam cobrando por ela até que a tabela seja preenchida.
Qual faixa o sistema usa
Para cada venda, o sistema procura uma faixa que combine com:
- O meio de pagamento
- O número de parcelas, dentro do intervalo da faixa
- A data da venda, dentro da vigência
- A bandeira da venda, ou a faixa "Qualquer bandeira"
Se mais de uma faixa serve, vale a de bandeira específica. Se nenhuma serve, vale a taxa padrão (somente cartão em conta Adquirente). Sem taxa padrão, não há taxa.
Regras das faixas
- O percentual incide sobre o total da venda e a taxa fixa é cobrada uma vez. A taxa nunca passa do valor da venda
- A taxa total é dividida entre as parcelas, e os centavos fecham no total
- No crédito, o intervalo 0 coloca todas as parcelas no mesmo prazo, como no recebimento antecipado
- Limites: até 24 parcelas, prazo de até 365 dias e intervalo de até 90 dias
- A parcela final não pode ser menor que a inicial, e o fim da vigência não pode ser anterior ao início
- Faixas que disputam a mesma venda (mesmo meio, mesma bandeira, parcelas e vigência que se cruzam) são recusadas ao salvar, com a mensagem "Faixas X e Y se sobrepõem". Ajuste as parcelas ou a vigência
Para reajustar uma taxa, encerre a faixa antiga preenchendo Vale até e crie a nova faixa com a data de Vale a partir de. As taxas de vendas já registradas guardam a regra usada na época e não mudam.
Simulador
No fim da aba, o Simulador testa a tabela na tela, mesmo sem salvar. O cálculo é feito pelo servidor, com a mesma regra usada nas vendas.
- Escolha o Meio
- Em cartão, escolha a Bandeira (ou "Não informada")
- No crédito, informe as Parcelas
- Informe o Valor da venda
O simulador mostra qual faixa foi usada (Faixa: ..., Taxa padrão da conta ou Nenhuma taxa configurada para esta venda), o total da taxa, o percentual efetivo, o líquido e a tabela Parcela / Cai em / Bruto / Taxa / Líquido.
Exemplo prático
Faixas cadastradas na conta Cielo:
| Meio | Parcelas | Taxa | Cai na conta |
|---|---|---|---|
| Cartão de Crédito | 1x | 3,00% | D+30 |
| Cartão de Crédito | 2–6x | 4,00% | D+30, depois a cada 30 dias |
| Cartão de Débito | — | 1,50% | D+1 |
Venda de R$ 900,00 no crédito em 3x:
| Parcela | Cai em | Bruto | Taxa | Líquido |
|---|---|---|---|---|
| 1/3 | 30 dias | R$ 300,00 | R$ 12,00 | R$ 288,00 |
| 2/3 | 60 dias | R$ 300,00 | R$ 12,00 | R$ 288,00 |
| 3/3 | 90 dias | R$ 300,00 | R$ 12,00 | R$ 288,00 |
A faixa usada é a de 2–6x: taxa de R$ 36,00 (4,00%) e líquido de R$ 864,00.
O que acontece com a taxa
- Em vendas no cartão e no PIX, o sistema calcula a taxa pela tabela da conta de destino e a registra
- No crédito, a taxa fica prevista até a operadora repassar o valor
- No débito e no PIX, a taxa é retida no ato
- Em boleto e PIX baixados no financeiro, a tarifa vem da tabela da conta de destino, ou do valor informado pelo operador na baixa
- A taxa é registrada como despesa de recebimento e aparece no DRE e nos relatórios de centro de custo
- No extrato, ela aparece com a origem "Taxa de recebimento"
Para acompanhar as parcelas de cartão a receber, com taxa e valor líquido previsto, use o relatório Recebíveis de Cartão, em Relatórios → Financeiro.
Saldo Inicial (Implantação)
O saldo de implantação diz ao sistema: "no início deste dia, a conta tinha este valor". Use ao começar a usar o módulo ou quando o saldo do sistema não bate com o dinheiro real.
Definindo o saldo inicial
- No cartão da conta, clique em "Definir saldo inicial"
- Confira a Conta
- Em "A partir do dia", informe a data. Ela não pode ser futura
- Em "Saldo no início do dia", informe o valor que a conta tinha
- Se quiser, escreva uma Observação, por exemplo contagem do cofre feita por Ana e João
- Clique em "Implantar"
Como contar o saldo:
- Caixa Físico: conte o dinheiro, inclusive o de caixas que ainda estão abertos
- Banco: use o saldo do extrato bancário no fim do dia anterior
O que muda após a implantação
- O saldo informado substitui todo o histórico anterior à data. Esses movimentos continuam no extrato, com a etiqueta "Antes da implantação", mas deixam de somar
- Os movimentos a partir da data continuam somando ao saldo informado
- A implantação aparece no extrato como um lançamento de origem "Implantação"
- Se a conta começou zerada, informe 0,00. O histórico anterior sai do saldo do mesmo jeito
Redefinindo ou removendo
- Para trocar, clique em "Redefinir" no cartão e salve os novos dados. A implantação anterior é substituída
- Para voltar atrás, abra "Redefinir" e clique em "Remover". O histórico volta a somar no saldo
O lançamento de implantação não tem botão de estorno no extrato. Para alterá-lo, use "Redefinir" ou "Remover" no cartão da conta.
Aba "Extrato"
O extrato lista os movimentos de todas as contas (vendas do caixa, baixas de títulos e lançamentos do financeiro), com saldo anterior, entradas, saídas e saldo final do período.
Abrindo o extrato
Há três caminhos:
- Clique na aba "Extrato", para ver todas as contas
- Clique no cartão de uma conta, para ver só aquela conta
- No relatório Posição das Contas, clique no nome da conta, para abrir o extrato dela no mesmo período
Filtros e busca
Ao abrir, o extrato mostra o mês corrente (do dia 1º até hoje). Os filtros são:
| Filtro | Descrição |
|---|---|
| Pesquisar | Busca por observação, categoria, número do documento e nome da outra conta de uma transferência |
| Conta | Uma conta específica. Contas inativas aparecem com (inativa) |
| Período | Data inicial e final. Sem período, o extrato mostra todo o histórico até hoje |
| Tipo | Só entradas ou Só saídas |
| Origem | Venda, Troca/Devolução, Ordem de Serviço, Conta a Receber, Conta a Pagar, Manual, Transferência, Fechamento de caixa, Implantação ou Taxa de recebimento |
A lista mostra 50 movimentos por página.
Resumo do período
| Cartão | Descrição |
|---|---|
| Saldo anterior | Saldo da(s) conta(s) antes do primeiro dia do período |
| Entradas | Soma das entradas que contam no saldo |
| Saídas | Soma das saídas que contam no saldo |
| Saldo final (conferido) | Saldo no último dia do período |
| Em caixa aberto | Valor de caixas abertos agora. Só aparece quando existe |
Saldo anterior, entradas e saídas fecham com o saldo final: saldo anterior + entradas − saídas = saldo final.
Lendo a tabela
| Coluna | Descrição |
|---|---|
| Data | Dia do movimento |
| Descrição | Categoria (ou o tipo do movimento), observação e etiquetas |
| Conta | Conta do movimento. Some quando você filtra uma única conta |
| Origem | De onde veio o movimento. Venda, Conta a Receber e Conta a Pagar são links para a tela do documento |
| Entrada / Saída | Valor, na coluna da direção do dinheiro |
| Saldo | Saldo da conta após o movimento |
| Ações | Botão de estorno, quando permitido |
A coluna Saldo só aparece quando uma única conta está filtrada e não há filtro de Tipo, de Origem nem busca por texto.
Etiquetas das linhas
| Etiqueta | Significado |
|---|---|
| Caixa aberto | O movimento é de um caixa ainda aberto. Entra no saldo quando o caixa for conferido e fechado |
| Antes da implantação | Substituído pelo saldo inicial da conta. Não soma |
| Estornado (valor riscado) | Anulado. Não soma no saldo |
| Estornado (compensado) | Foi compensado por um lançamento inverso e continua valendo no dia dele |
| Estorno de #n | É o lançamento inverso do movimento de número n |
| Ajuste | Correção de saldo, sem título financeiro |
| Caixa #n | Movimento de uma sessão de caixa |
| Para / De (conta) | Em transferências, a outra conta envolvida |
Valores fora do saldo aparecem em cinza para você diferenciar do que conta.
Como o saldo é calculado
O mesmo cálculo vale para o cartão da conta, o extrato e a Posição das Contas. Não entram no saldo:
- Movimentos estornados (anulados)
- Movimentos anteriores à implantação da conta
- Movimentos de caixas ainda abertos. Eles aparecem à parte como "Em caixa aberto" e entram quando o caixa é fechado
- Movimentos com data futura. Eles não entram no saldo de hoje e passam a contar no dia da data
Lançamentos no Extrato
Os botões de lançamento ficam acima do resumo e exigem a permissão Editar do módulo. A data inicia com o dia de hoje.
| Botão | Para que serve | Vai para o DRE? |
|---|---|---|
| Entrada | Dinheiro que entrou e não veio de venda. Ex.: rendimento de aplicação | Sim, pela categoria |
| Saída | Despesa paga por uma conta. Ex.: tarifa bancária | Sim, pela categoria |
| Transferência | Movimento entre duas contas da empresa | Não |
| Ajuste de saldo | Correção de diferença, sem título financeiro | Não |
Registrando uma entrada ou saída
- Na aba "Extrato", clique em "Entrada" ou "Saída"
- Selecione a Conta
- Informe o Valor e a Data
- Preencha a Descrição (obrigatória). Ex.: Rendimento da aplicação, Tarifa bancária
- Escolha a Categoria financeira (receitas na entrada, despesas na saída)
- Se quiser, preencha a Observação
- Clique em "Lançar"
O sistema cria uma conta a receber já recebida (entrada) ou uma conta a pagar já paga (saída) nessa conta. Por isso a categoria define onde o lançamento aparece no DRE. Informe sempre a categoria.
Registrando uma transferência
Use para levar dinheiro de uma conta para outra, como depósito do cofre no banco. A transferência não é receita nem despesa.
- Clique em "Transferência"
- Em "De (origem)", escolha a conta que envia
- Em "Para (destino)", escolha a conta que recebe. A origem e o destino devem ser contas diferentes
- Informe o Valor e a Data
- Se quiser, escreva uma Observação, por exemplo depósito do cofre, envelope nº 123
- Clique em "Transferir"
O sistema lança a saída na origem e a entrada no destino de uma só vez. Nunca fica só uma das pontas.
Registrando um ajuste de saldo
Use quando o saldo do sistema difere do real e o motivo não é uma receita ou despesa, como diferença de contagem do cofre.
- Clique em "Ajuste de saldo"
- Selecione a Conta
- Informe o Valor e a Data
- Em "Efeito no saldo", escolha Aumentar o saldo ou Diminuir o saldo
- Escreva o Motivo (obrigatório), por exemplo sobra na contagem do cofre
- Clique em "Lançar"
O ajuste não gera título e não entra no fluxo de caixa.
Não use ajuste para registrar dinheiro que entrou ou saiu de verdade. Nesse caso, use Entrada ou Saída, para o valor aparecer no DRE.
Estornando um Lançamento
O botão de estorno (ícone de seta voltando) aparece somente nos lançamentos que nasceram no extrato: ajustes de saldo e transferências.
- Na linha do lançamento, clique no botão de estorno
- Escreva o Motivo (obrigatório)
- Clique em "Estornar"
O sistema cria um lançamento inverso com a data de hoje. O original continua no dia dele e o saldo dos dias passados não muda. Se o original tem data futura, o inverso usa a data do original. Nas transferências, as duas pontas são estornadas juntas.
Quando o estorno é feito em outro lugar
| Lançamento | Onde estornar |
|---|---|
| Movimento do caixa (etiqueta Caixa #n) | Na tela do caixa |
| Entrada ou saída lançada no extrato (origem Conta a Receber ou Conta a Pagar) | Estorne a baixa do título em Contas a Receber ou Contas a Pagar |
| Venda, Troca/Devolução e Ordem de Serviço | Pelo próprio documento. Ex.: cancelar a venda |
| Taxa de recebimento | Estorne o recebimento em Contas a Receber. A taxa acompanha o recebimento |
| Implantação | "Redefinir" ou "Remover" no cartão da conta |
Quando o sistema recusa o estorno
- Um estorno não pode ser estornado
- Movimento já estornado
- Movimento bloqueado por fechamento de caixa. O estorno deve ser feito em sessão atual
Fechamento do Caixa para Outra Conta
Por padrão, o dinheiro contado no fechamento fica no Caixa Físico. Você pode configurar o caixa para enviar o dinheiro para outra conta (ex.: um Cofre) ao fechar.
Configurando
- Edite a conta do tipo Caixa Físico
- Em "Fechamento do caixa", escolha a conta em "Ao fechar, transferir o dinheiro contado para"
- Clique em "Salvar"
O destino deve ser outra conta ativa da mesma empresa. O cartão do caixa passa a mostrar Fechamento → nome da conta. Para voltar ao modo padrão, escolha de novo a opção "Não transferir (o dinheiro fica neste caixa)".
O que acontece ao fechar
- O sistema compara o valor contado com o esperado. Havendo diferença de mais de R$ 0,01, ela vira um ajuste no próprio Caixa Físico, na categoria "Sobra de caixa" ou "Quebra de caixa"
- O valor contado menos o fundo de troco é transferido para a conta de destino
- O fundo de troco fica no caixa para a próxima abertura
A tela do caixa não muda. As movimentações aparecem no extrato com a origem "Fechamento de caixa".
Exemplo prático
O Caixa Loja tem o Cofre como destino do fechamento. A sessão abriu com fundo de troco de R$ 200,00 e teve R$ 1.500,00 em vendas no dinheiro. O esperado é R$ 1.700,00, mas o operador contou R$ 1.690,00.
- Quebra de caixa: saída de R$ 10,00 no Caixa Loja
- Transferência para o Cofre: R$ 1.490,00 (R$ 1.690,00 menos o fundo de troco)
Se a conta de destino for inativada, o dinheiro não é transferido no fechamento. O fechamento do caixa acontece normalmente.
A Sangria registrada no caixa retira o dinheiro do Caixa Físico, mas não lança entrada em outra conta. Para levar o dinheiro ao cofre, use o destino de fechamento. Evite lançar o mesmo valor como sangria e como transferência.
Relatório Posição das Contas
O relatório mostra, para cada conta, de onde o saldo partiu, o que se movimentou e onde chegou em um período.
Onde acessar: Relatórios → Financeiro → Posição das Contas
Gerando o relatório
- Abra o relatório e preencha os critérios
- Selecione as Empresas
- Informe o Período
- Clique em "Gerar relatório"
Para trocar os critérios depois, clique em "Alterar critérios". O botão de exportar gera o relatório em PDF.
Regras do período
- O saldo inicial é o de antes da data inicial
- O saldo final é o da data final. Ela nunca passa de hoje
- A data inicial não pode ser posterior à data final
O que o relatório mostra
- Cartões por tipo com o saldo final, além de Em caixas abertos e Contas negativas, quando houver
- Uma tabela por tipo de conta, com um subtotal no fim:
| Coluna | Descrição |
|---|---|
| Saldo inicial | Saldo antes do primeiro dia do período |
| Entradas | Entradas do período |
| Saídas | Saídas do período |
| Transf. (líq.) | Entradas menos saídas de transferências entre contas |
| Saldo final | Saldo na data final |
| Em caixa aberto | Valor de caixas abertos. Só aparece quando existe |
- Clique no nome da conta para abrir o extrato dela no mesmo período
- Contas inativas aparecem com (inativa). Com mais de uma empresa, o nome da empresa aparece abaixo da conta
O relatório não soma todos os tipos em um total único. O saldo da Adquirente é valor a receber, não dinheiro disponível, e as transferências entre tipos se anulam.
Exemplos Práticos
Começando a usar as contas
Uma loja tem gaveta, cofre, conta no Itaú e maquininha da Cielo.
- Cadastre as quatro contas: Caixa Loja (Caixa Físico), Cofre (Caixa Físico), Itaú (Banco) e Cielo (Adquirente)
- Dê a menor Ordem de exibição ao Caixa Loja
- Na Cielo, cadastre as faixas de taxa e teste no Simulador
- Em Caixa Loja, configure o Fechamento do caixa com destino no Cofre
- Em cada conta, clique em "Definir saldo inicial" com o valor real contado ou o saldo do extrato bancário
- Confira os valores no cartão Saldo conferido
Duas contas recebendo PIX
A loja recebe PIX no Itaú e no C6. Até alguém marcar uma como padrão, o PDV pede que o operador escolha a conta. Para o sistema preencher sozinho, edite o Itaú e ligue "Conta padrão para PIX". Quando o C6 voltar a ser o principal, faça o mesmo nele, e a marca do Itaú sai.
Tarifa bancária e depósito do cofre
- Em Extrato, clique em "Saída"
- Escolha a conta Itaú, informe o valor, a descrição Tarifa bancária e a categoria de despesa
- Clique em "Lançar". O valor entra no DRE
- Para o depósito, clique em "Transferência", de Cofre para Itaú, e clique em "Transferir". O valor não entra no DRE
Problemas Comuns
| Situação | O que verificar |
|---|---|
| O saldo do cartão é menor ou maior do que eu esperava | Abra o extrato da conta e procure as etiquetas Caixa aberto, Antes da implantação e Estornado. Esses movimentos não somam. Movimentos com data futura só somam no dia da data |
| Não vejo o botão de estorno | O botão só existe para ajustes e transferências feitos no extrato. Veja Quando o estorno é feito em outro lugar |
| A conta não aparece na baixa de um título | A conta está inativa ou pertence a outra empresa. A baixa exige uma conta ativa da mesma empresa do título |
| A venda pede para selecionar a conta do PIX | Há mais de uma conta que recebe PIX e nenhuma é a padrão. Marque "Conta padrão para PIX" |
| O simulador diz "Nenhuma taxa configurada" | Confira se existe uma faixa para o meio, a bandeira, o número de parcelas e a data. Em Adquirente, confira também a taxa padrão |
| "Faixas X e Y se sobrepõem" ao salvar | Duas faixas valem para a mesma venda. Ajuste as parcelas ou a vigência |
| "Conta bancária já cadastrada para esta empresa" | Já existe uma conta com os mesmos dados bancários. Edite a conta existente |
| O dinheiro não foi para o Cofre no fechamento | Confira se o destino está ativo e se é da mesma empresa do caixa |
Permissões
As ações respeitam as permissões do módulo "Contas Financeiras":
- Visualizar: abre a tela, o extrato, os saldos e o simulador de taxas
- Criar: habilita o botão "Nova Conta"
- Editar: habilita a edição de contas, o saldo inicial e os botões Entrada, Saída, Transferência, Ajuste de saldo e Estornar
- Excluir: habilita a exclusão de contas
O relatório Posição das Contas exige permissão de visualização no módulo "Relatórios".
Boas Práticas
Cadastre uma conta para cada lugar onde o dinheiro realmente fica. Assim a conferência é rápida: o saldo de cada conta deve bater com o dinheiro, o extrato do banco ou o relatório da operadora.
Defina o saldo inicial de todas as contas logo que começar a usar o módulo. Sem ele, o histórico anterior continua somando e o saldo pode não bater com a realidade.
Mantenha as faixas de taxa conforme o contrato e use o simulador depois de cada alteração. Taxas erradas distorcem o líquido previsto e o DRE.
Escolha sempre a categoria em entradas e saídas do extrato. É ela que coloca o valor no lugar certo do DRE.
O cartão Contas negativas da Posição das Contas indica contas com saldo final abaixo de zero. Isso costuma mostrar lançamento na conta errada ou saldo inicial não informado.